Glossaire de la Finance

Une action représente une part du capital d'une entreprise. En achetant une action, vous devenez copropriétaire de l'entreprise et pouvez bénéficier de dividendes et de la hausse du cours.

Répartition de votre portefeuille entre différentes classes d'actifs (actions, obligations, immobilier, etc.) pour optimiser le rapport rendement/risque.

Enveloppe fiscale permettant d'investir dans des fonds euros (sécurisés) et des unités de compte (plus risqués). Fiscalité avantageuse après 8 ans et transmission facilitée.

Marché baissier caractérisé par une chute des cours de plus de 20% depuis le dernier sommet. Période de pessimisme généralisé.

Marché haussier avec une progression continue des cours. Période d'optimisme et de confiance des investisseurs.

Action d'une grande entreprise établie, stable et reconnue, généralement leader dans son secteur. Considérée comme moins risquée.

Indice boursier regroupant les 40 plus grandes entreprises cotées à la Bourse de Paris, pondérées par capitalisation.

Valeur totale d'une entreprise en bourse = nombre d'actions × prix de l'action. Permet de comparer la taille des entreprises.

Enveloppe permettant d'investir dans tous types de titres sans restriction géographique. Fiscalité à la flat tax de 30% sur les gains.

Monnaie numérique décentralisée utilisant la cryptographie pour sécuriser les transactions. Bitcoin et Ethereum sont les plus connues.

Stratégie consistant à investir régulièrement la même somme, peu importe les conditions de marché. Permet de lisser le prix d'achat.

Part des bénéfices d'une entreprise versée aux actionnaires, généralement une à quatre fois par an.

Principe de répartition des investissements sur différents actifs, secteurs et zones géographiques pour réduire le risque global.

Fonds indiciel coté en bourse qui réplique la performance d'un indice (CAC 40, S&P 500, MSCI World). Frais très bas et grande diversification.

Montant total des actifs gérés par un fonds ou un ETF. Un encours élevé indique généralement une meilleure liquidité.

Prélèvement Forfaitaire Unique de 30% sur les revenus du capital (12,8% d'impôt + 17,2% de prélèvements sociaux). Option par défaut depuis 2018.

Support d'investissement à capital garanti dans l'assurance-vie, principalement investi en obligations. Rendement faible mais sécurisé.

Durée pendant laquelle vous prévoyez de laisser votre argent investi avant d'en avoir besoin. Détermine votre niveau de risque acceptable.

Hausse générale et durable des prix qui érode le pouvoir d'achat de la monnaie. L'ennemi de l'épargne qui dort.

Les intérêts générés s'ajoutent au capital et produisent eux-mêmes des intérêts. C'est l'effet "boule de neige" qui accélère l'enrichissement.

Code international à 12 caractères identifiant de manière unique un titre financier (action, ETF, obligation).

Effondrement brutal et soudain des cours de bourse, souvent de plus de 20% en quelques jours ou semaines.

Capacité à acheter ou vendre un actif rapidement sans impacter significativement son prix. Les actions des grandes entreprises sont très liquides.

Livret d'épargne réglementé garanti par l'État, exonéré d'impôts, avec un plafond de 22 950€ et un taux fixé par les pouvoirs publics.

Indice boursier mondial regroupant environ 1 600 entreprises de 23 pays développés. Référence pour les ETF monde.

Titre de dette : vous prêtez de l'argent à un État ou une entreprise qui vous verse des intérêts réguliers et vous rembourse à échéance.

Instruction donnée à votre courtier pour acheter ou vendre des titres. Types principaux : ordre au marché, ordre à cours limité.

Enveloppe fiscale permettant d'investir jusqu'à 150 000€ en actions européennes avec exonération d'impôt sur les gains après 5 ans.

Ratio cours/bénéfice. Indique combien d'années de bénéfices actuels sont nécessaires pour "rembourser" le prix de l'action.

Gain réalisé lors de la vente d'un actif à un prix supérieur au prix d'achat. Soumise à l'impôt lors de la vente (pas avant).

Ensemble de vos investissements financiers (actions, ETF, obligations, crypto, etc.). La composition détermine votre exposition au risque.

Gain généré par un investissement, exprimé en pourcentage du capital investi. Peut être annuel ou sur une autre période.

Méthode par laquelle un ETF reproduit son indice. Physique = détient les actions. Synthétique = utilise des swaps (permet le PEA pour les ETF monde).

Logement où vous habitez la majeure partie de l'année. La plus-value à la revente est totalement exonérée d'impôt.

Indice boursier américain des 500 plus grandes entreprises cotées aux États-Unis, pondérées par capitalisation. Référence mondiale.

Société Civile de Placement Immobilier : vous achetez des parts d'un parc immobilier géré par une société et recevez des loyers.

Écart entre le prix d'achat (ask) et le prix de vente (bid) d'un actif. Plus il est faible, plus l'actif est liquide.

Frais totaux annuels d'un fonds ou ETF, exprimés en pourcentage de l'encours. Prélevés automatiquement sur la performance.

Autre nom pour un ETF. Fonds qui "traque" (réplique) la performance d'un indice de référence.

Amplitude des variations de prix d'un actif. Plus la volatilité est élevée, plus le risque est important (mais aussi le potentiel de gain).

Portefeuille numérique permettant de stocker, envoyer et recevoir des crypto-monnaies. Peut être logiciel (hot wallet) ou matériel (cold wallet).