Simulateur Impôt Crypto
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Comment sont imposées les cryptomonnaies en France ?
Depuis 2019, les plus-values sur actifs numériques des particuliers sont soumises à la flat tax de 31,4 % (12,8 % d'IR + 18,6 % de PS). La plus-value est calculée selon une formule spécifique prenant en compte la fraction du portefeuille cédée, et non le gain sur chaque transaction individuellement.
Formule de cession officielle
PV = Prix de cession - (Prix total d'acquisition × Prix de cession / Valeur globale du portefeuille). Cette formule tient compte de la proportion du portefeuille vendue.
Flat tax 31,4 %
La flat tax (PFU) s'applique à la plus-value nette annuelle : 12,8 % d'IR + 18,6 % de prélèvements sociaux. Depuis 2023, l'option pour le barème progressif est possible mais rarement avantageuse.
Seuil d'exonération de 305 €
Si le total de vos cessions annuelles (prix de vente, pas plus-value) ne dépasse pas 305 €, vous êtes exonéré d'imposition. Au-delà, la totalité de la plus-value est imposée.
Calcul de la plus-value imposable
La formule officielle (article 150 VH bis du CGI) calcule la plus-value en proportion du portefeuille cédé. Si vous vendez 10 % de votre portefeuille, seuls 10 % de votre prix d'acquisition total sont déduits. Les plus-values et moins-values de l'année se compensent.
Obligations déclaratives
Vous devez déclarer tous vos comptes sur plateformes étrangères (formulaire 3916-bis), reporter vos plus-values sur le formulaire 2086, et les reporter sur votre déclaration de revenus (case 3AN pour les plus-values, 3BN pour les moins-values). Les plateformes françaises fournissent un IFU simplifiant la déclaration.
Questions fréquentes
Les échanges crypto-crypto sont-ils imposables ?
Comment calculer mon prix d'acquisition global ?
Les moins-values crypto sont-elles reportables ?
Le minage de crypto est-il imposé différemment ?
Barèmes et sources
Ce simulateur applique les règles officielles suivantes :
Prélèvement forfaitaire unique : 12,8 % d'impôt sur le revenu, plus les prélèvements sociaux (18,6 % ou 17,2 % selon le revenu)
Vérifié sur les textes officiels le 20 octobre 2026
Sources : Légifrance, article L136-8 du code de la sécurité sociale · impots.gouv.fr, les revenus mobiliers · Service-public.gouv.fr, prélèvements sociaux
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